Биржевые цены на золото и серебро
золото
серебро

Что такое рыночные мировые цены на золото

Мы часто слышим эти фразы «Рыночные цены на золото» или «Мировые цены на золото». Давайте разберемся, что это значит. И почему мы, простые инвесторы и покупатели, никогда не можем купить золото, по его рыночным мировым ценам. Может быть в мире существует какой-то заговор темных сил, который направлен против интересов инвесторов и покупателей золота?

Итак, рынок — это место, где цены определяются соотношением спроса и предложения. На соотношение спроса и предложения, в свою очередь влияют масса различных факторов и их совокупностей самых разных характеров:
Экономического, Политического, Военного, Климатического, Демографического и так далее. Также на соотношение спроса и предложения, влияют разного рода рыночные манипуляции.

Мы не будем углубляться в детализацию таких понятий как «Лондонский фиксинг» и «Торги на бирже COMEX», так как все это, уже тысячи раз подробно было описано в Интернете на всех языках мира. Наша цель дать ответ всего на один вопрос: Почему мы не можем покупать золото, по его рыночным ценам?
Ответ, который лежит на поверхности звучит так: «По той же причине, по которой мы не можем покупать по рыночным мировым ценам, пшеницу, говядину, кофе и так далее».

Биржевые товары, торгуются крупными оптовыми партиями. Чтобы иметь возможность покупать золото на бирже по биржевым ценам, нужно во-первых иметь очень большие деньги. На бирже, золото торгуется в виде не очень красивых и не очень ровных банковских слитков, произведенными методом литья. При остывании металла, литые слитки подвержены деформации. Эти банковские слитки весят по 400 унций каждый. Что составляет примерно 12 кг. золота, пробой не ниже 995, по стандартам LBMA — Лондонской ассоциации участников рынка драгоценных металлов.

Но даже наличие денег, позволяющих вам купить один или несколько таких банковских слитков золота, не наделяет вас ни правом, ни возможностью купить золото по рыночным, биржевым ценам. Для того, чтобы иметь такую возможность, помимо обладания деньгами, вам нужно быть участником биржевых торгов золотом. Что тоже стоит немалых денег — за место на так называемой торговой площадке на бирже и за возможность лично совершать биржевые сделки он-лайн, не используя при этом платные услуги любого биржевого брокера.

Непосредственное участие в биржевых торгах физическим золотом, стоит не дешево и поэтому, доступно только для очень крупных участников рынка золота. Это Центробанки, Монетные дворы, Ведущие мировые производители золотых слитков и очень крупные торговцы золотом.

Если вы обычный олигарх, способный иногда, после завтрака покупать по несколько банковских слитков золота по 12 кг каждый, то и в этом случае, вы сможете купить их только через уполномоченного участника биржевых торгов. Который, что естественно, добавит к биржевой цене золота, свою коммерческую наценку. Ведь торговля золотом для такого участника биржевых торгов, это его бизнес, в результате ведения которого он зарабатывает прибыль, а вовсе не его бескорыстное хобби в области благотворительности. Как любой обычный олигарх, вы конечно могли бы оплатить свое участие в биржевых торгах золотом. Но для редких покупок однажды после завтрака, такие затраты были бы экономически не обоснованными, это во-первых. А во-вторых, в этом случае, конечная стоимость золота для вас, складывалась бы из цены золота плюс суммы затрат понесенных для получения права участвовать в биржевых торгах.

Теперь, перейдем к ситуации с инвестиционными золотыми слитками и монетами. В отличие от банковских слитков, большинство инвестиционных слитков, выпускаются не литыми, а штампованными. Это позволяет придать слитку строгую ровную форму без дефектов литья и гладкую блестящую поверхность. На рынке представлены также и литые инвестиционные слитки золота. Но вес их, как правило, начинается от 500 грамм и более. Кроме того, инвестиционные слитки имеют чистоту 999 или 999,9, в отличие от банковских слитков, в которых допускается чистота не ниже 995 пробы.

Чтобы из купленного по биржевым рыночным ценам банковского слитка 995-ой пробы сделать инвестиционный слиток чистотой 999 и выше, нужно сначала провести аффинаж золота. Или как говорят на Западе — рафинацию золота. При которой, на выходе у производителя инвестиционных слитков, неизбежно возникают потери по весу — за счет разницы в пробе. Эти потери по весу, могут достигать 0,5%, что видно при вычитании начальной пробы 995,0 из конечной пробы 999,9. То же самое, касается изготовления инвестиционных монет любой пробы. Ведь прежде чем в золото для чеканки монет добавляется лигатура (сплав дополнительных химически чистых элементов), золото всегда проходит предварительный аффинаж, которым доводится до чистоты 999 и выше.

Все вышеперечисленные операции, являются энергоемкими и потому связаны с затратами производителя слитков и монет на логистические, производственные, и энергетические составляющие. Не последнюю роль в составе затрат производителей золотых слитков и монет, играют затраты на страхование рисков, безопасность и режим.
Все эти затраты, производители слитков и монет, закладывают в стоимость свое готовой продукции. Иначе, они просто не смогли бы существовать и разорились.
Так как мы покупаем золото не в виде литых банковских слитков, а в виде инвестиционных слитков и монет, все эти затраты в конечном итоге оплачиваем мы — как покупатели.

Чеканка монет, разработка их дизайна, изготовление пресс-форм, нумерация слитков, содержание работников и оборудования, фирменная упаковка слитков и монет — все это тоже затраты, которые в конечном итоге тоже ложатся на покупателя.
Именно по причине дополнительных затрат перечисленных выше, мы никогда не можем прибрести золото по цене рынка. А если сказать точнее, то никто в мире не может приобрести золото по цене рынка. Потому что, как мы уже отметили выше, к цене рынка нужно всегда добавлять как минимум затраты на право участия в биржевых торгах.

Так что же это такое «цена рынка» для золота и зачем она нужна, если никто в мире купить золото по этой цене не может?

Цена рынка — это всего лишь некий условный ориентир, от которого все отталкиваются при определении цен на продукцию из золота в момент ее покупки или продажи.
На биржевом сленге, цена рынка называется «Цена спот». А наценка свыше этой цены на готовое инвестиционное изделие, называется «Премия к цене спот».
Как видите, никакого заговора темных сил в ценах на инвестиционные продукты из золота нет. Есть только неизбежные затраты производителей, которые они несут для переработки невзрачного банковского биржевого золота 995 пробы, в золото инвестиционное 999 пробы.

В заключение хотелось бы отметить, что золото, уникально тем, что оно является и биржевым товаром и валютой одновременно.
Из всех биржевых товаров, розничные наценки на золото самые минимальные. Стоимость кофе или говядины на бирже, отличается от конечных розничных цен на эти продукты на 100% и более. Разница между биржевой ценой золота и той ценой, по которой продаются в розницу инвестиционные слитки и монеты, обычно не превышает 5%.

Что с учетом постоянного роста цен на золото, делает покупки золота экономически обоснованными и инвестиционно привлекательными.
Если ваша монета или слиток сохранились в хорошем состоянии и не имеют дефектов, то мировая рыночная цена на золото в любой момент времени, это как раз примерно та цена, которую вы можете получить за них при продаже.